金仕达集团风险并表解决方案致力于并表建设的咨询服务、资本并表系统建设、风险并表管理平台等核心内容。从母公司扩展至合并报表视角，以便更全面、及时、有效地评估风险。
1、提供集团级一体化的整体解决方案
金仕达依托在券商常年IT服务的经验积累以及强大的系统落地能力，为客户提供从咨询服务到系统落地的集团级的智能风险管理一体化解决方案。包括并表建设的咨询服务、资本并表系统建设、风险并表管理平台等核心内容。从母公司扩展至合并报表视角，以便更全面、及时、有效地评估风险 。
2、可扩展的集团风险管理平台
客户风险画像，基于用户全量数据平台，形成用户行为分析模型以及用户指标计算体系，可以提供用户标签、客群细分、使用监控、需求挖掘等应用服务 ；风险数据集市，风险数据集市整合全面风险相关指标与数据，为统一的风险管理提供数据支撑平台；全面风险管理驾驶舱，指标全面性与准确性上的提升；体验、交互上以及指标的展现程度上大幅优化；综合风险加总 ，功能设计优化、客户相关数据的梳理；风险管理提升，统一风险敞口、统一授信 、额度管理等。
3、成熟的集团级并表管理系统
业务全：母公司、境内子公司、国际子公司、压力测试等全包含。
准确性：指标体系、勾稽关系、报表审核、数据比对等。
差异化：数据源复杂、表样不同、主体不同、地域差异等均能解决覆盖。
数据治理：均基于数据治理监管要求，具备完备的数据治理相关体系。
4、可提供集团级并表咨询服务
金融行业子公司及各类风险全覆盖；金仕达在过往的并表系统建设过程中积累了丰富的各类金融子公司的并表经验及各类问题的解决方案，可以帮助客户快速解决子公司来自于不同行业带来的并表问题，以及未来其他子公司上线后的相关问题，如子公司数据专线采集，报表设计等。
基于数据治理的子公司上报流程设计及数据质量管控 ；由于子公司本身的意愿以及当地监管要求等各种问题，并表过程中整体复核流程的设计以及报表数据质量的问题都会严重影响到最后合并报表的质量和基于合并报表之上的风险管控，金仕达咨询通过专业的内控流程设计能力，对并表数据的深度理解以及过往的对接经验，可以帮助客户在系统建设之初针对此类问题设计针对性的方案。
并表的风险管理；基于过往项目经验，对外部重大风险信息、合并报表进行风险分析评估，形成风险报告，并构建压力测试体系，与其他风险管理系统对接，将并表成果效用最大化。
风险计量与监测；基于过往项目经验，如何建立多层级的指标及限额监测体系，如何设置最合理的监测频率。针对指标异常或超限等监测结果，系统自动预警和提示后，如何进行跟踪处置和反馈。
1.武向光 2.秦建明 3.王景奎 4.万德洪 5.杨梦丹 6.陆滔滔 7.张开来 8.王昭昭
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评价单位： |
中国管理科学学会 |
报告编号： |
CMSS2023Y003 |
评价日期： |
2023-03-07 |
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组织单位： |
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项目负责： |
杜金星 |
成果管理： |
18688778255 |
2023 年 3 月 7 日，中国管理科学学会通过线上会议形式组织专家召开了上海金仕达软件科技股份有限公司完成的“金仕达集团风险并表的关键技术研发及应用”科技成果评价会。评价委员会听取了项目完成单位的技术总结报告，对项目资料进行了审查和质询答辩，经认真讨论形成意见如下：
1、提供的资料基本齐全，符合评价要求。
2、主要创新点：
创新点 1：提出了一种基于因果推断的因子筛选流程，构建了具有稳定预警能力的风险因子库；
创新点 2：提出了基于因果人工智能（Causal AI）的风险传递模型，实现了风险压力的全过程管理；
创新点 3：在基本业务数据指标和监管数据指标之间，构建了一种灵活定义集成规则的数据集成方法；
创新点 4：基于金融领域文本数据，设计了一套金融异构数据统一化抽取语言，用于非结构化风险数据的采集与管理。
3、经上海浦东软件平台有限公司测试，该软件满足验收测试通过准则要求。
4、经东海证券股份有限公司等多家用户使用，反映良好。
评价委员会一致认为，该成果具有行业应用价值，总体达到国内领先水平。
建议：进一步扩大该技术成果的应用领域，加大推广力度，满足市场需求。
| 姓名 |
工作单位 |
职称 |
| 张向阳 |
中科院软件中心 |
正高 |
| 王国强 |
上海工程技术大学 |
正高 |
| 张宁 |
北京大学 |
正高 |
| 欧阳红兵 |
华中科技大学 |
正高 |
| 李玉华 |
华中科技大学 |
正高 |
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